Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Spinsup Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0082 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt in aller Klarheit, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao ein und wenden sie auf jede Transaktion an, die über unser Casino läuft. Unser Compliance-Team prüft Risiken laufend und passt Kontrollen an, wenn sich gesetzliche Anforderungen ändern.

Seit unserer Gründung 2024 verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz: Kundinnen und Kunden mit auffälligem Einzahlungsverhalten stufen wir höher ein und prüfen sie entsprechend genauer. Das schützt Sie als ehrliche Spielerinnen und Spieler ebenso wie uns als Betrieb.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR. Auch bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir jederzeit eine Prüfung auslösen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Unser Team bearbeitet jede Einsendung innerhalb von bis zu drei Werktagen und meldet sich per E-Mail oder Live-Chat, falls etwas unleserlich oder unvollständig ist.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• 3. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 3 Werktagen
• 4. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• 5. Sie erhalten eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist

Datenschutz der Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Auftrag einer Behörde besteht.

Warum wir Herkunft nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten in keinem Verhältnis zu den Angaben aus Ihrer Verifizierung stehen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) an. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten.

Diese Nachfrage ist kein Verdacht gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht. Beispiele: Einzeltransfers über 10.000 EUR, mehrfache Auszahlungsanträge in kurzer Folge oder Einzahlungen aus Quellen, die wirtschaftlich nicht zu Ihrem Profil passen. Bis zur Klärung pausieren wir betroffene Transaktionen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Geräte mit Ihrem bekannten Nutzungsprofil und markiert Abweichungen für die manuelle Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung; ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Pro Auszahlung sind bis zu 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat möglich, bei Kryptowährungen je nach Netzwerkgebühr. Die Bearbeitung dauert 0 bis 72 Stunden, Gebühren erheben wir für keine der unterstützten Methoden.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlschlagen

Verifizierung schlägt fehl, wenn Dokumente ungültig, unleserlich, abgelaufen oder manipuliert wirken. In diesem Fall sperren wir Auszahlungen, bis Sie gültige Nachweise nachreichen. Ihre Einzahlungen und Ihr Guthaben bleiben davon unberührt; Sie können weiter spielen, solange keine konkreten Anhaltspunkte für Betrug bestehen.

Kommt Sie unserer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vollständig. Einzahlungen, die nachweisbar von einem nicht auf Sie lautenden Konto stammen, weisen wir zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsmissbrauch melden wir den Fall an die zuständige Behörde und dürfen Ihnen die Gründe aus gesetzlichen Gründen nicht immer mitteilen.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer unserer gesetzlichen Aufbewahrungspflicht auf, in der Regel fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Diese Speicherdauer dient dem Schutz vor Betrug, der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Lizenzbehörde und der Geltendmachung von Rechtsansprüchen.

Sie können jederzeit über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Auf Wunsch teilen wir Ihnen auch mit, welche Dokumente wir zu Ihrem Konto hinterlegt haben.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja. Eine Einzahlung und das Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich, die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung frei.

Wie lange dauert die Verifizierung im Spinsup Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von bis zu drei Werktagen. Bei hohem Aufkommen oder unvollständigen Unterlagen kann es etwas länger dauern; wir informieren Sie aktiv.

Warum wurde meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode gebucht?

Das ist unsere Standardregel zur Geldwäscheprävention: Auszahlungen erfolgen auf dem Weg, über den auch die Einzahlung kam. Ist das technisch nicht möglich, nutzen wir die Banküberweisung.

Was passiert, wenn ich keinen Source-of-Funds-Nachweis liefere?

Ohne den Nachweis bleiben betroffene Transaktionen pausiert und das Konto kann nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen vollständig gesperrt werden.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter, und wir geben Unterlagen nur dann heraus, wenn eine zuständige Behörde uns gesetzlich dazu verpflichtet.